צוואות וירושות

דיני צוואות וירושות קובעים מה קורה לרכוש של אדם אחרי מותו. אם השאיר צוואה תקפה, העיזבון מתחלק לפי הצוואה. אם לא השאיר צוואה, הוא מתחלק לפי סדר שקבע חוק הירושה, התשכ"ה-1965, בין בן או בת הזוג, הילדים, ההורים ובני משפחה נוספים. בשני המקרים צריך צו מהרשם לענייני ירושה: צו ירושה כשאין צוואה, וצו קיום צוואה כשיש צוואה.

ירושה לפי דין או לפי צוואה: מה ההבדל?

חוק הירושה פותח בכלל פשוט: עיזבונו של אדם עובר ליורשיו, לפי דין או לפי צוואה. ירושה לפי דין חלה כשהמנוח לא השאיר צוואה, כשהצוואה בטלה, או כשהיא מתייחסת רק לחלק מהנכסים. במקרה כזה החוק "כותב את הצוואה" במקום המנוח, לפי סדר קרבה משפחתית.

ירושה לפי צוואה נותנת לאדם שליטה. הוא יכול להוריש לכל מי שירצה, גם למי שאינו בן משפחה, ולחלק את הרכוש בחלקים שאינם שווים. מה שחשוב הוא שהצוואה תיערך באחת הצורות שהחוק מכיר, ושתשקף את רצונו החופשי.

כדאי לדעת שלא כל כסף שמגיע אחרי פטירה הוא חלק מהעיזבון. כספים בקופות גמל, בקרנות פנסיה ובפוליסות ביטוח חיים מועברים בדרך כלל למוטבים שנרשמו אצל הגוף המוסדי. לכן חשוב לבדוק שהמוטבים הרשומים מתאימים למה שכתוב בצוואה.

מי יורש כשאין צוואה?

החוק מחלק את היורשים לפי דין לשלוש קבוצות: בן הזוג והצאצאים (ילדים, ואחריהם נכדים); ההורים וצאצאיהם, כלומר האחים והאחיות; והסבים והסבתות וצאצאיהם. ילדים קודמים להורים, והורים קודמים לסבים. ילדים מתחלקים ביניהם בשווה. ילד מאומץ יורש כמו ילד ביולוגי. גם ידוע או ידועה בציבור עשויים לרשת כמו בן זוג, כשאף אחד מהשניים לא היה נשוי לאדם אחר בעת הפטירה.

דוגמה: אדם הותיר אחריו אישה ושלושה ילדים, בלי צוואה. האישה מקבלת את הריהוט, מכשירי החשמל והרכב המשפחתי, ועוד מחצית מיתר הרכוש. כל אחד מהילדים מקבל שישית. חפצים לשימוש אישי, כמו תכשיטים, אינם נחשבים מטלטלין של משק הבית.

ארבע צורות של צוואה והדרישות של כל אחת

סעיף 18 לחוק קובע שצוואה נעשית בכתב יד, בעדים, בפני רשות או בעל פה. צוואה שלא נעשתה באחת הצורות האלה עלולה שלא לקבל תוקף. עם זאת, לפי סעיף 25, בית המשפט או הרשם רשאים לקיים צוואה גם כשנפל בה פגם צורני, אם אין ספק שהיא משקפת את רצונו החופשי והאמיתי של המצווה.

צוואה הדדית (סעיף 8א)

בני זוג יכולים לערוך צוואות הדדיות, שבהן כל אחד מצווה בהסתמך על הצוואה של האחר, למשל "הכול לבן הזוג, ואחרי מות שנינו לילדים". הצוואות נחתמות באותו מועד או במסמך אחד. בחיי שניהם, מי שרוצה לבטל צריך למסור הודעה בכתב לבן הזוג, וההודעה מבטלת את שתי הצוואות. אחרי מות אחד מהם, ביטול כרוך בוויתור על מה שהנותר בחיים קיבל לפי הצוואה ההדדית, או בהשבתו אם העיזבון כבר חולק. סעיף שמבטל לגמרי את זכות הביטול בחיי שני בני הזוג אינו תקף.

מתי אפשר להתנגד לצוואה?

התנגדות לצוואה אינה עניין של "זה לא הוגן". צריך עילה שהחוק מכיר בה, ובדרך כלל גם ראיות: מסמכים רפואיים, עדויות, ולעיתים חוות דעת של מומחה לכתב יד. אלה העילות הנפוצות:

• השפעה בלתי הוגנת, כפייה, איום, תחבולה או תרמית (סעיף 30). הוראה שנעשתה כך בטלה. בתי המשפט בוחנים, בין השאר, את מידת התלות של המצווה באדם שנהנה, את מעורבותו בעריכה ואת הקשר של המצווה עם בני משפחה אחרים.
• היעדר כשרות (סעיף 26). צוואה של קטין, של מי שהוכרז פסול דין, או של אדם שבעת עריכתה לא ידע להבחין בטיבה של צוואה, בטלה.
• זיוף. טענה שהחתימה או הכתב אינם של המצווה. זו טענה כבדה, ונטל ההוכחה בה גבוה.
• פגם צורני. למשל צוואה בכתב יד בלי תאריך, או צוואה בעדים שבה העדים לא היו נוכחים יחד. כאמור, לא כל פגם יביא לביטול.
• נהנה שהיה מעורב בעריכה (סעיף 35). הוראה שמזכה את מי שערך את הצוואה, היה עד לעשייתה או נטל חלק אחר בעריכתה, או את בן זוגו, בטלה. הכלל חל על כל צוואה חוץ מצוואה בעל פה.

צו ירושה או צו קיום צוואה: איך זה עובד?

בלי צו, היורשים לא יכולים לממש את הירושה: לא למשוך כספים מהבנק ולא לרשום דירה על שמם. את הבקשה מגישים ברוב המקרים לרשם לענייני ירושה, יחידה של האפוטרופוס הכללי במשרד המשפטים. אפשר להגיש בקשות והתנגדויות גם באופן מקוון, באתר הרשם, ולעקוב שם אחר מצב הבקשה.

השלבים העיקריים:

1. הגשת הבקשה לרשם, עם המסמכים הנדרשים ותשלום אגרה.
2. בדיקה: הרשם בודק אם כבר נפתח תיק על שם המנוח ואם הופקדה צוואה במרשם.
3. פרסום: הודעה על הבקשה מתפרסמת בעיתונות וברשומות.
4. תקופת התנגדות: במשך 14 יום מהפרסום כל מי שיש לו עניין יכול להגיש התנגדות. אחר כך אפשר להתנגד רק באישור הרשם או בית המשפט.
5. מתן הצו, או העברת התיק לבית המשפט לענייני משפחה כשמוגשת התנגדות או כשהרשם אינו מוסמך להכריע.

כשהעיזבון כולל דירה, אחרי מתן הצו רושמים את זכויות היורשים בלשכת רישום המקרקעין. אם היורשים מתכננים למכור את הדירה, כדאי לקרוא גם את המדריך על מכירה וקנייה של נכס יד 2.

מזונות מן העיזבון

בן זוג, ילדים והורים של המנוח שזקוקים למזונות עשויים להיות זכאים להם מן העיזבון, בין שיש צוואה ובין שאין (סעיפים 56–57). למשל, ילד קטין זכאי עד גיל 18, והורה זכאי רק אם המנוח פרנס אותו ערב מותו.

טיפים מעשיים לעריכת צוואה ושמירתה

• כתבו ברור. תארו נכסים באופן מזהה (כתובת וגוש וחלקה לדירה, מספר חשבון לבנק), וקבעו מה יקרה אם יורש ילך לעולמו לפניכם.
• בחרו עדים שאינם נהנים ואינם בני זוג של נהנים, כדי לא לסכן את ההוראה לטובתם.
• שקלו להפקיד את הצוואה אצל הרשם לענייני ירושה. ההפקדה אינה חובה, היא נעשית על ידי המצווה עצמו בהגעה ללשכה ובתשלום אגרה, ואפשר למשוך את הצוואה בכל עת. צוואה שהופקדה תימצא כשתוגש בקשה לצו, וכשהיא נשארת בפיקדון עד הפטירה היא ראיה לכאורה לכך שהמצווה ערך אותה.
• עדכנו לאחר שינויים בחיים: נישואין, גירושין, לידת ילדים או רכישת נכס. צוואה מאוחרת גוברת על מוקדמת, גם אם המוקדמת הופקדה.
• תכננו גם את החיים עצמם. צוואה פועלת רק אחרי המוות. כדי לקבוע מי יחליט בשבילכם אם תאבדו את היכולת לעשות זאת בעצמכם, יש ייפוי כוח מתמשך.
• בדקו זכויות נוספות של המשפחה, כמו קצבת שאירים. מידע בעמוד עורך דין ביטוח לאומי.

איך אנחנו מלווים תיק צוואה או ירושה?

במשרד שחר, בן סהל ושות' את תחום הצוואות והירושות מוביל עו"ד דוד שחר, שותף מייסד העוסק גם במקרקעין ועסקאות נדל"ן. בעריכת צוואה אנחנו מתחילים בשיחה על המשפחה והנכסים, ורק אחר כך מנסחים. בתיק ירושה אנחנו בודקים את המסמכים, מגישים את הבקשה לרשם ומלווים אתכם עד מתן הצו, ובמידת הצורך עד רישום הדירה. כשמתעוררת מחלוקת, נבחן יחד אם יש עילה ממשית ומה הסיכונים. מידע על הצד הנדל"ני נמצא בעמוד מקרקעין ועסקאות נדל"ן. הבדיקה הראשונית ללא עלות וללא התחייבות.

שאלות נפוצות על צוואות וירושות

המידע במאמר הוא כללי ואינו תחליף לייעוץ משפטי. דיני הירושה כוללים חריגים ופרטים שלא הובאו כאן, וכל מקרה נבחן לפי נסיבותיו והמסמכים שלו.